Как оформить кредит для ИП в Тинькофф банке

Финансовая компания Тинькофф предлагает индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам несколько продуктов кредитования. Тинькофф кредиты для ИП объединяют лояльные требования к клиентам и выгодные условия. Поэтому коммерческие предложения этого кредитора востребованы на российском финансовом рынке.

тинькофф кредит для ип
Преимушества кредита для ИП.

Виды кредитования

Сегодня бизнесменам финучреждение предлагает следующие программы кредитования:

  1. На любые цели.
    Это предложение только для ИП. Ссуду получатель может расходовать на свое усмотрение.
  2. Оборотный кредит.
    По этой программе деньги в долг могут брать ИП и ООО для увеличения оборотных средств предприятия.
  3. Овердрафт.
    Это краткосрочная ссуда, размер которой зависит от оборота денег на банковском счету предпринимателя или организации.

ИП могут оформлять кредитки Тинькофф с лимитом до 300 тыс. руб. и льготным периодом 55 дней. Если заемщик успевает вернуть деньги в течение этого срока, кредит ему предоставляется под нуль процентов.

На какие цели предоставляется кредит

Каждый продукт Тинькофф банка предоставляется для разных целей, при этом они отличаются условиями кредитования:

Программа Цель Сумма Ставка Срок
На любые цели Инвестирование в новое направление До 2 млн. руб. От 12% в год До 3 лет
Оборотный кредит Пополнение оборотных средств До 1 млн. руб. От 1% в месяц До 6 месяцев
Под залог недвижимого имущества Открытие дела, инвестирование в новое направление До 15 млн. руб. От 9% в год До 15 лет
Овердрафт Перекрытие кассового разрыва До 400 тыс. руб. От 70 руб. в сутки До 45 суток

Кто может рассчитывать на кредит в банке Тинькофф

На займы по программе «Оборотный кредит», «Овердрафт» могут рассчитывать, как ИП, так и юридические лица. А продукт «Заем на любые цели» предоставляется только индивидуальным предпринимателям.

Основные требования

Тинькофф банк лояльно относится к своим клиентам, к ИП предъявляются минимальные требования.

К заемщику

Виды
Кредиты для бизнеса.

К потенциальным заемщикам финансовая организация предъявляет следующие требования:

  1. Наличие российского гражданства.
  2. Возраст — от 18 лет.
  3. Для оформления «Овердрафт» и «Оборотный» ООО и ИП должны открыть в банке расчетный счет и заключить договор на РКО.
  4. Для оформления ссуды «На любые цели» ИП открывает банковский счет или заказывает кредитку.

К бизнесу

К бизнесу кредитор также предъявляет минимальные требования:

  1. Предприятие должно быть зарегистрировано на территории РФ.
  2. Основное требование при оформлении «Овердрафта» и «Оборотного займа» — у ООО и ИП должен быть открыт в Тинькофф расчетный счет, которым он уже пользуется не менее одного квартала.

Оформлять дополнительные документы, залог или поручительство финучреждение не требует. Основное требование — подача онлайн заявки.

Для этого заемщик должен зарегистрироваться на официальном портале финансовой компании, получить доступ в личный кабинет, через который и подается заявка на получение ссуды.

При оформлении предпринимателем ссуды на любые цели требования к бизнесу аналогичные.

Условия по кредитам для ИП

Продукты кредитования Тинькофф банка пользуются популярностью у российских бизнесменов, так как они предоставляются на выгодных условиях.

Программа Максимальная сумма займа Максимальный срок Процентная ставка
Оборотный кредит до 1 млн. руб. 6 месяцев до 1% ежемесячно
Овердрафт до 300 тыс. руб. 12 месяцев, но полный возврат заемных средств необходимо выполнять каждые 15 суток фиксированный размер обязательных ежемесячных платежей
На любые цели до 2 млн. руб. 3 года от 12 годовых процентов

Из всех кредитных предложений на развитие бизнеса самым выгодным для ИП является ссуда «На любые цели». Финансовая компания по этой программе предоставляет заемщикам максимальные суммы с наиболее продолжительным периодом кредитования.

Улучшение условий займа

Кредитор может улучшить условия кредитования.

Для этого заемщику необходимо:

  • своевременно выполнять финансовые обязательства по договору займа;
  • повысить обороты на своем расчетном счете;
  • подключить дополнительные услуги, предлагаемые кредитором;
  • оформить дебетовую карту или кредитку в финансовой компании, регулярно пользоваться платежными средствами.

Что потребуется для оформления

Для оформления кредита в Тинькофф предпринимателю надо выполнить следующие действия:

  1. Подготовить документы, необходимые для открытия банковского счет, заключения договора по РКО.
  2. Открыть р/с, подписать соглашение по РКО.
  3. Оформить онлайн заявку на кредит.
  4. Дождаться решения кредитора.
  5. Получить заемные средства.

Если к ИП (ООО) и бизнесу у банка нет претензий, заявитель получает одобрение на заем.

Сроки рассмотрения заявки

Одним из достоинств Тинькофф банка, по отзывам владельцев малого бизнеса, является высокий уровень сервисного обслуживания, которое предоставляется клиентам дистанционно 24 часа в сутки. Это позволяет финансовой организации рассматривать заявления предпринимателей в течение 1 дня.

Развитие
Кредит на развитие ИП от Банка Тинькофф.

Как повысить шансы на одобрение

Больше шансов на одобрение заявки у постоянных клиентов, которые активно сотрудничают с банковским учреждением, пользуясь разными его продуктами и услугами. Постоянные клиенты приносят банку больший доход.

Главное условие для получения положительного ответа по заявке на ссуду — открытие предпринимателями в банке-кредиторе расчетного счета.

Особенности кредитования для юридических лиц

Финучреждение не предлагает целевые продукты кредитования для среднего и крупного бизнеса. Но юридические лица могут получить в финансовой компании нецелевой кредит для приобретения недвижимости, технологического оборудования, прочих активов. При этом условия кредитования могут быть выгоднее условий по специальным программам кредитования для ООО, предлагаемым другими банковскими учреждениями.

ООО так же, как ИП, перед подачей заявки на ссуду в Тинькофф должно открыть расчетный счет. Заемные средства предоставляются для коммерческих и государственных закупок в виде тендерных займов и банковских гарантий. Для юрлиц такая форма кредитования предоставляет возможность использовать для бизнеса собственные деньги, не замораживая их для заказчика.

Больше шансов у ООО получить ссуду в Тинькофф банке на участие в тендерах. Максимальный срок кредитования по таким договорам составляет 45 суток, а минимальная комиссия — 1000 руб. (зависит от суммы кредита).

Причины отказов

Тинькофф банк, как и другие финансовые организации, может отказать ИП или ООО в займе.

Основные причины отказов:

  • заявитель или его бизнес не отвечают требованиям финучреждения;
  • плохая КИ;
  • недостоверная информация или наличие ошибок в анкете-заявке;
  • наличие действующих судебных разбирательств с другими банками, бизнес-партнерами, налоговым органом.

Предприниматели, не имеющие российского гражданства или официально не зарегистрированные на территории государства, получают отказ в кредитовании.

Достоинства и недостатки кредитования в Тинькофф банке

Преимущества кредитования ИП в банке Тинькофф:

  • оперативная и круглосуточная техническая поддержка клиентов;
  • дистанционное предоставление услуг, наличие электронных сервисов;
  • при оформлении кредита под залоговое имущество предприниматель может держать деньги на счетах, оформленных в других банках (исключение — Овердрафт можно использовать только на расчетном счете Тинькофф).
Кредит
Кредит наличными для ИП от Тинькофф.

Недостатки:

  • отсутствие гибкости в предоставлении займов, типовые решения не предоставляют возможность ИП развивать свои бизнес-проекты;
  • в сравнении с другими финансовыми компаниями — малые суммы кредитования;
  • наличие дополнительных комиссий;
  • при отсутствии интернет-соединения невозможно работать с расчетным счетом;
  • высокие платежи за совершение финансовых операций.

Отзывы клиентов

Мирослава, 28 лет, Астрахань

Услугами этой финансовой компании пользуюсь больше полугода. Из-за постоянных командировок нет возможности пользоваться офлайн услугами одного отделения банка. Знакомые порекомендовали банк Тинькофф, в котором осуществляется дистанционное обслуживание и поддержка клиентов. Все необходимые услуги финучреждение предоставляло 6 месяцев бесплатно, теперь их стоимость составляет всего 490 руб./мес. Это недорого.

Достоинства — удобный интерфейс интернет-банкинга, простая бухгалтерия, с которой может самостоятельно разобраться даже новичок, быстрое реагирование технической поддержки, наличие подробных инструкций выполнения платежей и прочих финансовых операций по банковскому счету.

Светлана, 34 года, Омск

Для реализации собственного бизнес-проекта нужно было открыть в банке расчетный счет. Проанализировала предложения нескольких финансовых организаций и остановилась на Тинькофф банке. Стоимость обслуживания составляет около 500 руб./мес. При этом некоторые дополнительные услуги банк предоставляет бесплатно. Могу отметить следующие достоинства финучреждения: адекватная стоимость услуг, качественная техническая поддержка, наличие бухгалтерии, мгновенное выполнение платежей.

Владимир, 46 лет, Тула

Сотрудничаю с банком Тинькофф больше года. Привлекло то, что для решения финансовых вопросов не нужно постоянно посещать банковское отделение. Проконсультироваться при необходимости можно по телефону, а все финансовые операции (платежи, переводы) осуществляются дистанционно.

Остаток денег на счете можно посмотреть в личном кабинете в любое время суток. Для этого достаточно иметь ноутбук или смартфон с установленным приложением «мобильный банк» и интернет. Это удобно. Сервисное обслуживание на высоком уровне, приятно сотрудничать с этим финучреждением.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *