Эквайринг от Тинькофф

Банк Тинькофф при открытии расчетного счета предлагает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям (ИП) дополнительные возможности для ведения бизнеса. Одной из таких услуг является эквайринг. Как подключить онлайн-кассу для ИП в Тинькофф и сколько стоят терминалы, следует разобраться.

банк Тинькофф
Банк Тинькофф предлагает дополнительные возможности для ведения бизнеса.

Условия эквайринга в Тинькофф

Банк предоставляет эквайринг всем корпоративным клиентам вне зависимости от хозяйственной деятельности и организационной формы на выгодных условиях.

Для стационарных торговых точек подходит торговый эквайринг, в т. ч. мобильный, для интернет-магазинов, реализующих товары и услуги, — онлайн-эквайринг.

Терминалы соответствуют требованиям Федерального закона от 22.05.2003 №54-ФЗ, регистрируются в налоговых органах в реестре контрольно-кассового оборудования. При подписании договора с оператором фискальных данных (ОФД) устройства передают сведения в центр для дальнейшей обработки. Электронные документы подтверждаются электронно-цифровой подписью, что дает возможность взаимодействовать с информационными порталами, сдавать финансовую отчетность, регистрировать или снимать с учета онлайн-кассы, принимать участие в торгах через интернет.

Денежные средства на расчетный счет зачисляются в течение 1 дня. Требования к финансовому обороту отсутствуют. Покупатель при расчетах получает от Тинькофф дополнительные скидки, кешбэки и рассрочки.

На смарт-терминалы устанавливается специальное программное обеспечение, контролирующее реализацию товаров. Аппараты можно купить или приобрести в аренду. Размер комиссии и условия обслуживания зависят от вида эквайринга.

Торговый эквайринг в Тинькофф Банке

Торговый эквайринг подразумевает собой прием платежных инструментов Visa, MasterCard, Мир, а также Apple Pay, Google Pay, Alipay для оплаты покупок через POS-терминалы, причем принимаются даже наличные. Устройства подходят для оффлайн-точек:

касса
Касса онлайн.
  • парикмахерских;
  • кафе;
  • столовых;
  • баров и ресторанов;
  • минимаркетов;
  • булочных;
  • магазинов одежды или обуви;
  • такси;
  • ремонтных мастерских.

Терминалы

Тинькофф Банк для ООО и ИП предлагает такие эквайринговые устройства:

  1. Verifone VX520. Стационарный терминал с черно-белым монохромным монитором, поддерживающий связь с сетью через СИМ-карту или кабель. В режиме ожидания способен работать до 16 часов. Стоимость составляет 18500 руб.
  2. PAX D210E. Мобильный (переносной) аппарат с цветным экраном отвечает стандартам PCI PED, работает со смартфонами iOS и Android, поддерживает беспроводные каналы Wi-Fi или Bluetooth. Связь с интернетом поддерживается через СИМ-карту. Прибор работает автономно до 16 часов, считывает информацию с магнитных, чипованных и бесконтактных карточек, а также мобильных приложений, поддерживающих NFC-технологию, Apple Pay или Samsung Pay. Цена PIN-Pad — 19500 руб.

Оба устройства имеют гарантийный год обслуживания. В комплекте прилагаются 2 СИМ-карты, оплаченные финансово-кредитной организацией, — МТС и Мегафон. На оборудовании драйвера подключать не надо, они установлены.

аппарат
Мобильный переносной аппарат считывает информацию с магнитных, чипованных и бесконтактных карточек.

Тарифы для ИП и юрлиц

Тарификация зависит от денежного оборота компании и возможности установки терминалов — покупки готовой модели или аренды оборудования.

Тарифы для клиентов, которые покупают эквайринговые устройства:

Начисления к оплате «Простой» «Продвинутый» «Профессиональный»
Проценты с транзакции 2,69% 2,29% 1,79%
Процент при подключении пакета от 1,99% от 1,79% от 1,59%

На протяжении 30 дней клиент перечисляет процент от транзакции по терминалу, но не менее месячного платежа. Если уплаченная сумма получилась меньше, недостаток списывается банком в конце периода.

Тарифы по выдаче платежных аппаратов бесплатно:

Начисления к оплате «Простой» «Продвинутый» «Профессиональный»
Процент 2,69%, от 1990 руб. 2,29%, от 2690 руб. 1,79%, от 3990 руб.
Комиссия по пакетной схеме от 1,99% от 1,79% от 1,59%
Ежемесячный платеж за пакет 1990 руб. 2690 руб. 3990 руб.
Денежный оборот 100000 руб. 150000 руб. 250000 руб.

Интернет-эквайринг Тинькофф Банка

Интернет-эквайринг вместо торговых оффлайн-точек и POS-терминалов использует виртуальный ресурс — веб-сайт. Технологии отличаются только тем, что вместо считывания магнитной полосы платежной карты клиент вводит 3-значный код доступа — CVV-код, нанесенный на оборотной стороне карточки. Тинькофф Банк гарантирует магазинам и покупателям полную защиту данных во время проведения транзакций, т. к. использует систему безопасности 3-D Secure.

С помощью эквайринговой услуги можно проводить коммунальные платежи, получать благотворительные взносы, продавать товары в онлайн-маркетах, авиабилеты или билеты на поезд, причем при расчетных операциях плательщикам финансовое учреждение возвращает часть денег в виде бонусов. Благодаря модулю, способному интегрироваться во все CMS, и платежным виджетам прием платежей производится быстро. Вносить деньги можно разными способами:

  1. Банковской карточкой — Visa, MasterCard, Мир.
  2. Электронными деньгами.
  3. Apple Pay.
  4. С мобильного телефона.

Скорость транзакции благодаря интернет-эквайрингу достигает 700 операций в секунду.

В пакет услуг также входят:

  1. Предоставление личного кабинета.
  2. Блокировка денег. Оплата 2-стадийная, с холдированием финансов на недельный срок. Окончательное списание происходит из персонального аккаунта или через API.
  3. Сохранение сведений о банковских карточках покупателя. Последующие платежи производятся в 1 клик.
  4. Реккурентные платежи. Возможность снятия денег без подтверждающих действий со стороны покупателя (автоплатеж).
  5. Прием платежей с других банков, в т. ч. зарубежных. Конвертация валюты по курсу ЦБ РФ.
  6. Выставление накладных и счетов для оплаты.
  7. Длинная запись специально для сайтов продаж авиабилетов.
  8. Оплата за покупку товаров в чате.

При подключении онлайн-эквайринга Тинькофф Банк перечисляет выручку в любой банк на следующий день, внутренние платежи осуществляются мгновенно.

Тарифы

На тарификацию онлайн-эквайринга влияют следующие факторы:

тарифы
Тарифы интернет-эквайринга.
  1. Денежный оборот фирмы за месяц.
  2. Клиентский способ оплаты.
  3. Специфика деятельности компании.

Проценты, которые снимает банк за услуги эквайринга, представлены в таблице:

Способ оплаты за покупку Продажа товаров в онлайн-режиме Прием платежей за ЖКХ Продажа билетов на самолет
Платежные карточки 2,19-2,69% 0,85-1,29% 1,55-1,89%
Мобильные операторы 4-5,8% 3-5,8% 3,2-5,6%
Электронные деньги 4-5% 3-3,9% 3,5-3,9%

Плата за услугу (абонентская) и за подключение банком и не взимается.

При открытии счета в банке Тинькофф процент зависит от выбранного тарифного плана:

Тарифный план «Простой» «Продвинутый» «Профессиональный»
Комиссионный сбор 2,69% 2,49% 2,19%

При оформлении расчетного счета в другом банке размер процентов зависит от выручки:

Денежный оборот Комиссия за услугу
0-3 млн руб. 2,79%
3-5 млн руб. 2,6%
5-10 млн руб. 2,45%
10-20 млн руб. 2,3%

При торговой выручке более 20 млн руб в год для корпоративных клиентов действуют специальные условия.

Как подключить услугу?

Порядок подключения эквайринга:

  1. Заходят на официальный сайт Тинькофф Банка.
  2. Заполняют онлайн-заявку. Для этого:
    • переходят в выбранный сектор «Интернет-эквайринг» или «Торговый эквайринг»;
    • проходят ознакомление с бизнес-информацией и выбирают тарифный план;
    • вводят в специальное окно контактную информацию.
  3. Ожидают звонка оператора для получения дальнейшей инструкции.
  4. Предоставляют необходимые документы. Для юрлица и ИП пакет документов разный.
  5. Открывают расчетный счет.
  6. Производят оплату.
  7. Заключают договор.
  8. Для подключения торгового эквайринга банковский сотрудник привозит терминалы, устанавливает их и запускает в точках продаж.
  9. Интернет-эквайринг настраивают самостоятельно на сайте банка или приглашают специалиста, проводят тестовые платежи.

Преимущества эквайринга в Tinkoff

Подключая услуги эквайринга в Тинькофф Банке, любая торгово-сервисная организация получает ряд преимуществ, в числе которых:

  1. Увеличение объема продаж.
  2. Привлечение новых платежеспособных клиентов.
  3. Защита от получения фальшивых купюр в процессе работы.
  4. Экономия средств на инкассацию наличных.
  5. Удобство и быстрая скорость транзакций.
  6. Разные способы оплаты.
  7. Выгодные тарифные планы.
  8. Сервисное обслуживание терминалов.
  9. Быстрое оформление заявок в удаленном доступе.
подключение услуг
При подключении услуги эквайринга в Тинькофф зарабатывайте больше.

Отзывы об эквайринге в Тинькофф Банке

Максим, 40 лет, Псков

Открыл полгода назад небольшой бизнес, инвестиции вложил в автостоянку. С выбором банка для оформления расчетного счета проблем не было, являюсь клиентом Тинькофф со времен ТКС. Подключил услугу приема платежей через терминал, на следующий день приехал сотрудник банка и установил его на охранном объекте. Воровства денег со стороны охранников не замечаю, клиентам выдаются чеки за ежедневную стоянку машины и месячные абонементы. Водители могут расплачиваться разными способами, даже с мобильного телефона. Терминал покупал, так выгоднее.

Ирина, 36 лет, Курская область

Сервисом Тинькофф Банка довольна. Недавно подключила к интернет-магазину услугу эквайринг. Клиенты оплачивают покупки сразу. Это просто и удобно. Комиссии за операции минимальны. Выручка увеличилась в несколько раз.

Олег, 58 лет, Москва

После установки POS-терминала через 2 дня сбились настройки. Решил позвонить на горячую линию и вызвать мастера. Специалист приехал в этот же день и заменил аппарат.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *